Als zelfstandig ondernemer kun je flink wat belasting besparen met de juiste aftrekposten. Toch laten veel zzp’ers geld liggen omdat ze niet goed op de hoogte zijn van alle mogelijkheden. In dit artikel zetten we de belangrijkste aftrekposten op een rij én geven we praktische tips om ze slim te benutten.
1. Zelfstandigenaftrek
Ben je ondernemer voor de inkomstenbelasting én besteed je minimaal 1.225 uur per jaar aan je bedrijf? Dan kom je waarschijnlijk in aanmerking voor de zelfstandigenaftrek. In 2025 bedraagt deze € 3.750. Dit bedrag mag je aftrekken van je winst.
✅ Tip: Houd je gewerkte uren bij, bijvoorbeeld in een Excel-sheet of urenapp, om problemen bij een controle te voorkomen.
2. Startersaftrek
Ben je net gestart? Dan krijg je mogelijk bovenop de zelfstandigenaftrek een extra aftrekpost: de startersaftrek. Dit geldt voor de eerste drie jaar waarin je ondernemer bent (onder bepaalde voorwaarden).
3. Kleine investeringsaftrek (KIA)
Heb je tussen de € 2.801 en € 387.580 geïnvesteerd in bedrijfsmiddelen, zoals een laptop, camera of machine? Dan heb je recht op extra aftrek. De hoogte is afhankelijk van je totale investering.
4. Werkruimte aan huis
Gebruik je een aparte werkruimte in je woning, en voldoet deze aan strikte eisen? Dan kun je mogelijk ook hier kosten van aftrekken, zoals energiekosten of huur. Dit geldt niet voor een werkplek aan de keukentafel.
5. Andere kosten: van telefoon tot reiskosten
Veel zakelijke uitgaven zijn aftrekbaar: telefoonkosten, kantoorartikelen, zakelijke lunches (deels), OV-reizen en zelfs een fiets van de zaak. Zolang het een zakelijk doel dient en je het kunt aantonen, mag je het (gedeeltelijk) aftrekken.
Tot slot
Aftrekposten zorgen ervoor dat je minder belasting betaalt. Maar je moet wel goed kunnen onderbouwen waarom je ergens recht op hebt. Twijfel je? Een boekhouder kijkt graag met je mee.
Hulp nodig bij je aangifte of administratie?
Neem gerust contact op — wij zorgen dat jij geen geld laat liggen.
